혼몰

PF 유동화시장에서 불황형 순상환 기조가 지속되면서 유동화증권 잔액이 감소하고 있다. PF 부실 사업장에 대한 구조조정 우려가 커지면서 차환보다는 현금 상환이 늘고 있다. 금융당국의 PF 사업장 정리 촉구로 부실 사업장 손실이 가시화될 가능성이 높아지면서 건설 및 부동산 업체들은 불확실성에 직면하고 있다.

밸류업 지수 발표에도 불구하고 시장 반응은 미지근하며, 오히려 지수 산정 근거에 대한 의심이 커지고 있다. 투자자들은 밸류업 지수 편입 가능성이 높은 종목에 집중하는 모습이다. 포스코홀딩스, LG그룹, KB금융 등이 밸류업 지수 편입 가능성이 높은 종목으로 꼽히고 있다. 특히 금융주는 높은 배당수익률과 자본비율 개선을 통해 밸류업 지수 편입을 노리고 있다.

PF 부실 여파로 자산건전성 악화된 저축은행에 대한 구조조정이 본격화될 전망이다. 금감원은 3곳에 대해 경영실태평가를 실시했으며, 3곳 모두 자산건전성 등급이 4등급(취약)으로 나타나 적기시정조치 '권고' 대상이 되었다. 이는 인력 감축, 경비 절감, 부실자산 처분 등 상당한 구조조정을 의미한다. 금감원은 추가로 4곳에 대해 경영실태평가를 진행하고 있으며, 적기시정조치 대상은 늘어날 가능성이 높다. 부실 저축은행에 대한 낙인효과와 뱅크런 가능성은 주가에 악영향을 미칠 수 있다. 다만, 2분기 이후 연체율이 감소하면서 일부 저축은행은 적기시정조치를 피할 수 있을 것으로 예상된다. 이는 저축은행 주가에 긍정적인 영향을 줄 수 있다.

금융위원장이 금융지주 회장들을 만나 내부통제 강화와 책임감을 강조하며, 금융지주사의 역할과 책임을 주문했습니다. 특히 최근 횡령 사고와 불완전판매 문제로 촉발된 금융권 신뢰 저하 문제를 언급하며, 금융당국이 도입을 확정한 책무구조도 시범운영에 금융지주 차원의 참여를 독려했습니다. 또한, 가계부채 관리의 중요성을 강조하며 남은 3개월간 가계대출 목표치 달성을 위한 노력을 촉구했습니다. 이러한 발언들은 금융지주사들의 내부 통제 강화 및 리스크 관리 노력을 강화할 것으로 예상되며, 향후 주가에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

30인 이하 중소기업 근로자의 3분의 1이 퇴직금 체불에 대한 불안감을 느끼는 것으로 나타났다. 이에 따라 퇴직금 지급을 보장하는 퇴직연금제도 도입 필요성이 높아지고 있으며, 특히 미래에셋증권의 '푸른씨앗' 퇴직연금제도에 대한 긍정적 반응이 80%에 달한다. '푸른씨앗'은 중소기업 퇴직금을 공동기금으로 조성하고 전문 운용 기관에 위탁하는 방식으로, 퇴직금 체불 우려를 해소하고 안정적인 노후 대비를 가능하게 한다. 이는 퇴직연금 시장 확대와 관련 기업들의 성장 가능성을 시사하며, 투자자들의 관심을 끌 것으로 예상된다.

30인 이하 중소기업 근로자 4명 중 3명이 퇴직연금 제도 도입 필요성을 느끼는 것으로 나타났으며, 특히 '푸른씨앗' 제도에 대한 관심이 높은 것으로 확인됐다. 푸른씨앗은 중소기업 맞춤형 퇴직연금 제도로, 근로복지공단이 운영하며 전문 운용 기관에 위탁하여 안정적인 수익률을 제공한다. 푸른씨앗은 2022년 도입 이후 13%의 누적 수익률을 기록하며 우수한 성과를 보이고 있으며, 이는 중소기업 근로자들의 퇴직연금에 대한 관심 증가와 투자 심리 개선으로 이어질 가능성이 높다.

부산시가 주최하는 '2024 부산금융주간'이 10월 4일부터 5일까지 벡스코에서 개최된다. 이번 행사에는 33개 금융 관련 전문 세미나, 재테크 강연, 금융교육 등 다양한 프로그램이 마련되어 있다. 특히, 기업공개(IPO) 절차 및 실무, 기업 가치향상 프로그램, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 관련 강연 등이 진행될 예정으로, 관련 기업들의 주가에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상된다. 또한, 금융 전문가들의 강연과 질의응답을 통해 투자자들에게 유용한 정보를 제공할 예정이며, 학생들을 위한 금융교육과 채용설명회도 진행되어 금융업계의 인력 수요 증가에 기여할 것으로 보인다.

하나증권은 은행주가 밸류업 지수에 미편입되었지만 주주환원 확대 의지가 높고, 환율 상승과 글로벌 경기 침체 우려 완화로 장기금리도 부정적 영향이 크지 않다고 분석했습니다. 특히 JB금융지주는 자사주 매입 소각 비중을 확대하고 주주환원율을 상향할 계획이며, 3분기 실적 발표 시 대부분의 은행이 밸류업 관련 공시를 통해 시장 기대치를 충족하거나 상회할 가능성이 높다고 전망했습니다. 또한 환율 하락으로 인한 외화 환산익 증가와 CET1 비율 개선도 은행주에 긍정적인 요인으로 작용할 것으로 예상됩니다.

금융감독원이 고3 대상 금융교육을 강화하며 가상자산 투자사기, 청소년 불법도박 예방 등 신종 금융 범죄에 대한 교육을 추가한다. 이는 금융사기 피해 예방과 금융 역량 강화를 목표로 하며 특히 청소년층의 금융 취약성을 고려한 교육 강화가 주가에 긍정적인 영향을 미칠 수 있다.

헤럴드경제가 주관하는 '2024 헤럴드 투자대상' 시상식이 금융위원회, 금융감독원 등과 함께 개최된다. 특히 올해는 '밸류업'을 기치로 금융투자회사들의 역할이 중요해졌다. 투자상품과 정보 부문으로 나눠 시상하며, 금융투자회사들의 적극적인 참여가 기대된다. 시상은 투자상품 부문에서는 공모와 심사를 거쳐, 투자정보 부문에서는 정량평가, 설문조사, 전문심사를 통해 이뤄진다. 이번 시상은 금융투자회사들의 경쟁력 강화와 투자 활성화에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상된다.

한국투자증권은 교보증권이 올해 본격적인 실적 턴어라운드를 맞이하며 ROE 상승을 이끌어 낼 것이라고 전망했다. 특히 운용 부문에서 금리 하락에 따른 탄력적인 운용 손익 확대가 예상되며, 브로커리지와 IB 부문도 실적 개선세를 보일 것으로 전망된다. 추가 유상증자 가능성은 낮고 증익과 저평가된 주가를 감안할 때 높은 배당수익률도 기대된다. 업황 개선에 따른 사업 포트폴리오의 빛을 발휘와 함께 재평가 가능성이 높아 주가 상승이 예상된다.

IM뱅크, 전북은행, 제주은행 등 지방은행들이 부동산 경기 악화로 인해 NPL(부실채권) 1300억원어치를 매각했습니다. 특히 IM뱅크는 올해 상반기에 NPL이 24% 증가하며 건전성에 부담을 느껴 유동화를 진행했습니다. 제주은행과 전북은행도 NPL 증가 속도가 가파르며, 지방 부동산 경기 악화 장기화로 인해 NPL 매각 및 유동화가 증가할 것으로 예상됩니다. 이는 지방은행들의 자산 건전성 악화 가능성을 시사하며, 향후 NPL 증가 추세 지속 가능성에 대한 우려를 낳습니다.

삼성전자, 한국은행, 금융결제원은 삼성월렛과 모바일현금카드 연동을 통해 국내 17개 은행 ATM에서 QR코드 방식 입출금 서비스 제공을 확대한다. 삼성월렛 사용자는 기존 NFC 방식 외에 QR코드 방식으로도 ATM 이용이 가능해져 편의성이 증가할 것으로 예상된다. 범용성 확대를 통해 삼성월렛 사용자 증가 및 모바일현금카드 활성화 효과 기대된다.

KB금융과 하나금융지주가 ‘코리아 밸류업 지수’에서 제외되면서 주가가 하락했지만, 기관투자자들의 매수세 유입으로 반등했습니다. 밸류업 지수 편입을 위해 시장 기대를 뛰어넘는 수준의 주주환원 계획을 발표할 가능성이 높아지면서 투자심리가 살아난 것으로 풀이됩니다. 특히 밸류업 지수에 편입되지 못한 금융주 중 내년 ROE 7.5% 이상, 배당수익률 4% 이상인 KB금융, 하나금융지주, JB금융지주, BNK금융지주, NH투자증권 등에 주목해야 한다는 의견이 나옵니다.

‘코리아 밸류업 지수’ 발표 이후 실망 매물 출현으로 하락했던 주요 금융주들이 저가 매수세 유입으로 급등하며 전일 낙폭을 회복했습니다. 시장에서는 밸류업 지수 편입 여부와 관계없이 금융주들의 주주환원 및 기업가치 제고 노력이 지속될 것으로 예상하며 긍정적인 전망을 유지하고 있습니다.